Asesoramiento y Planificación financiera – 12 hrs

El cliente y la asesoría financiera Banca de productos vs Banca de clientes. Características de la banca personal. Análisis de los clientes. Tipología del inversor de Banca Personal. Características de la Banca Privada. Servicios a ofrecer: Correduría. Asesoramiento financiero. Gestión discrecional. Financial Planning. Family Office.Establecimiento de la relación cliente-planificador Perfil del Asesor / Planificador: Cualidades y funciones. Explicar temas y conceptos relativos a los procesos de planificación financieros para desarrollar un plan amplio apropiado al cliente individual. Explicar los servicios suministrados, el proceso de planificación, el «método de ciclo de vida» y la documentación requerida.Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas Obtener información del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones. Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades. Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente. Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.Determinación del estado económico-financiero del cliente General Estado financiero actual Actitudes y expectativas Necesidades de capital actuales/esperadas Tolerancia al riesgo Exposición al riesgo Gestión del riesgo Inversiones Inversiones actuales Estrategias y políticas de inversión actualesDesarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida Desarrollo y preparación de un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del cliente: Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del cliente Gestión de las carteras: Reajustes y reequilibrios. Presentación y revisión del plan con el cliente Diferencias entre un plan de inversión y una planificación financiera. Ventajas e inconvenientes de la planificación financiera.